Clasificación de Riesgo de Fraude
Mientras que la Verificación de Identidad pregunta "¿es la persona correcta?", la Clasificación de Riesgo de Fraude aborda la variable probabilística: ¿cuál es el riesgo real de que esta transacción se convierta en una pérdida financiera para tu negocio?
Qué hace
El motor cruza el rostro y el identificador (código) con metadatos adicionales para identificar inconsistencias de datos, historial de uso de documentos de terceros, anomalías de comportamiento y actividad con múltiples cuentas.
Ventaja de adopción: puede consumirse a través de nuestros SDKs o solo por API.
Entradas
Un proceso creado mediante Crear Proceso (Web y Nativo) o Crear Proceso (API).
Obligatorios:
- Selfie de la persona (
imageBase64) - Identificador principal en
subject.code(documento de identidad del gobierno, correo electrónico, número de teléfono, etc.)
Opcionales (muy recomendados):
clientReference- Metadatos adicionales:
email,phone, datos demográficos (nombre, fecha de nacimiento, género, etc.) — estas son las entradas esenciales para un análisis completo del modelo de comportamiento.
Respuestas posibles
| Respuesta | Significado |
|---|---|
YES | Indicios de fraude asociados con este rostro. |
INCONCLUSIVE | Sin indicios de fraude asociados con este rostro. |
NOLa Clasificación de Riesgo de Fraude no devuelve NO — la ausencia de evidencia se representa como INCONCLUSIVE, no como una confirmación de que no hay riesgo.
Disponibilidad
| Superficie | Compatible |
|---|---|
| SDK (Android, iOS, Flutter) | ✅ |
| Web (iFrame, Redirect) | ✅ |
| API (headless, sin SDK) | ✅ |
Combinaciones válidas
La Clasificación de Riesgo de Fraude aparece en flujos que incluyen el sufijo trust:
idlivetrust, idtrust, idchecktrust, idchecktrustdocs, idchecktrustsign, idchecktrustdocssign, idtrustdocs, idtrustsign, idtrustdocssign, idtokentrust.
Para la matriz completa, consulta Flujos disponibles.