Verificación de Datos
Esta solución proporciona la información necesaria sobre una persona, para que las empresas puedan cumplir con las siguientes regulaciones vigentes:
Servicios financieros
- RESOLUÇÃO BCB Nº 4.753/2019
- RESOLUÇÃO BCB Nº 3.978/2020
iGaming (Apuestas)
- LEI Nº 14.790, DE 29 DE DEZEMBRO DE 2023
- PORTARIA SPA/MF Nº 722, DE 2 DE MAIO DE 2024
- PORTARIA SPA/MF Nº 1.231, DE 31 DE JULHO DE 2024
Con base en el CPF, devolvemos datos de registro, verificamos si el titular del CPF figura en listas de AML/CFT (Antilavado de Dinero y Contra el Financiamiento del Terrorismo) y otras listas de sanciones (nacionales e internacionales), identificamos si es una PEP (Persona Expuesta Políticamente) y si está clasificada como una persona con prohibición de apostar (como atletas, menores de edad o propietarios de casas de apuestas).
Use este caso de uso cuando:
- Incorporación de clientes (IF y Apuestas): Valide la integridad de los datos de registro al momento de apertura de cuenta contra bases de datos oficiales.
- Gestión de riesgos y AML (IF y Apuestas): Realice la búsqueda obligatoria de PEPs y el monitoreo de listas de sanciones (terrorismo, delitos financieros) para clasificar el riesgo de cada cliente.
- Prevención de apostadores prohibidos (Apuestas): Verifique si el usuario tiene restricciones legales para apostar (p. ej., atletas, árbitros, menores de edad o personas con trastornos de juego registrados).
- Análisis de perfil socioeconómico: Cuando es necesario validar si el volumen de transacciones/apuestas es compatible con el patrimonio declarado (origen de fondos).
No use este caso de uso cuando:
- Aprobación basada únicamente en fraude de identidad: Para evitar que un defraudador use el documento de una víctima, esta solución por sí sola no es suficiente; debe utilizarse de forma complementaria con nuestra Red de Verificación Biométrica.
En construcción — disponible próximamente.
- Bearer token — consulte Autenticación.
- Credenciales de Sandbox — consulte Entornos.
- SDK o componente Web instalado — solo para integraciones Web y SDK. Consulte SDKs y Herramientas.
Integración directa via API — control total sobre el flujo con integración back-to-back.
