Vérification des données
Cette solution fournit les informations nécessaires sur une personne, afin que les entreprises puissent se conformer aux réglementations en vigueur suivantes :
Services financiers
- RESOLUÇÃO BCB Nº 4.753/2019
- RESOLUÇÃO BCB Nº 3.978/2020
iGaming (Paris)
- LEI Nº 14.790, DE 29 DE DEZEMBRO DE 2023
- PORTARIA SPA/MF Nº 722, DE 2 DE MAIO DE 2024
- PORTARIA SPA/MF Nº 1.231, DE 31 DE JULHO DE 2024
Sur la base du CPF, nous retournons des données d'enregistrement, vérifions si le titulaire du CPF figure sur les listes AML/CFT (Anti-blanchiment d'argent et Financement du terrorisme) et d'autres listes de sanctions (nationales et internationales), identifions s'il s'agit d'une PPE (Personne Politiquement Exposée) et s'il est classé comme personne interdite de paris (tels que les athlètes, les mineurs ou les propriétaires de maisons de paris).
Utilisez ce cas d'usage lorsque :
- Onboarding client (IF et Paris) : Valider l'intégrité des données d'enregistrement au moment de l'ouverture du compte auprès des bases de données officielles.
- Gestion des risques et AML (IF et Paris) : Effectuer la recherche obligatoire de PPE et la surveillance des listes de sanctions (terrorisme, criminalité financière) pour classifier le risque de chaque client.
- Prévention des parieurs interdits (Paris) : Vérifier si l'utilisateur a des restrictions légales pour jouer (ex. : athlètes, arbitres, mineurs ou personnes avec des troubles du jeu enregistrés).
- Analyse du profil socioéconomique : Lorsqu'il est nécessaire de valider si le volume des transactions/paris est compatible avec le patrimoine déclaré (source de fonds).
N'utilisez pas ce cas d'usage lorsque :
- Approbation basée uniquement sur la fraude d'identité : Pour empêcher un fraudeur d'utiliser le document d'une victime, cette solution seule n'est pas suffisante ; elle doit être utilisée de manière complémentaire avec notre Réseau de vérification biométrique.
En construction — disponible prochainement.
- Bearer token — voir Authentification.
- Identifiants sandbox — voir Environnements.
- SDK ou composant Web installé — uniquement pour les intégrations Web et SDK. Voir SDKs et outils.
Intégration API directe — contrôle total sur le flux avec une intégration back-to-back.
