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title: 데이터 검증
description: 금융 서비스 및 iGaming에 관한 현행 규정을 기업이 준수할 수 있도록 필요한 개인 정보를 제공합니다.
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# 데이터 검증

금융 서비스 및 iGaming에 관한 현행 규정을 기업이 준수할 수 있도록 필요한 개인 정보를 제공합니다.

이 솔루션은 기업이 다음 현행 규정을 준수할 수 있도록 개인에 관한 필요한 정보를 제공합니다:

**금융 서비스**

- RESOLUÇÃO BCB Nº 4.753/2019
- RESOLUÇÃO BCB Nº 3.978/2020

**iGaming (베팅)**

- LEI Nº 14.790, DE 29 DE DEZEMBRO DE 2023
- PORTARIA SPA/MF Nº 722, DE 2 DE MAIO DE 2024
- PORTARIA SPA/MF Nº 1.231, DE 31 DE JULHO DE 2024

## 이 제품이 해결하는 문제

CPF를 기반으로 등록 데이터를 반환하고, CPF 보유자가 **AML/CFT**(자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 대응) 목록 및 기타 **제재 목록**(국내 및 국제)에 포함되어 있는지 검색하며, **PEP(정치적 노출 인물)**인지, **베팅 금지 대상자**(운동선수, 미성년자, 베팅 업체 소유자 등)로 분류되는지 식별합니다.

**이 제품을 사용하는 경우:**

- **고객 온보딩 (금융기관 및 베팅):** 계좌 개설 시점에 공식 데이터베이스에 대해 등록 데이터의 무결성을 검증합니다.
- **위험 관리 및 AML (금융기관 및 베팅):** 각 고객의 위험을 분류하기 위해 PEP 필수 검색 및 제재 목록(테러, 금융 범죄) 모니터링을 수행합니다.
- **베팅 금지자 예방 (베팅):** 사용자가 도박에 법적 제한이 있는지 확인합니다(예: 운동선수, 심판, 미성년자 또는 등록된 도박 장애가 있는 사람).
- **사회경제적 프로파일 분석:** 거래/베팅 규모가 신고된 자산(자금 출처)과 일치하는지 확인해야 할 때.

**이 제품을 사용하지 않는 경우:**

- **신원 사기만을 기반으로 한 승인:** 사기꾼이 피해자의 서류를 사용하는 것을 방지하려면 이 솔루션만으로는 충분하지 않습니다. 당사의 **생체인식 검증 네트워크**와 보완적으로 함께 사용해야 합니다.

## 관련 기능

구축 중 — 곧 이용 가능합니다.

## 사전 요구 사항

- **Bearer 토큰** — [인증](/dual-api/developers/api-reference/authentication)을 참조하세요.
- **샌드박스 자격 증명** — [환경](/dual-api/developers/api-reference/environments)을 참조하세요.
- **SDK 또는 Web 컴포넌트 설치** — Web 및 SDK 통합에만 해당합니다. [SDK 및 도구](/developers/sdks-and-tools/overview)를 참조하세요.

## 단계별 구현

직접 API 통합 — 백투백 통합으로 플로우를 완전히 제어합니다.

**API**

백투백 통합으로 플로우를 완전히 제어합니다.