데이터 검증
이 솔루션은 기업이 다음 현행 규정을 준수할 수 있도록 개인에 관한 필요한 정보를 제공합니다:
금융 서비스
- RESOLUÇÃO BCB Nº 4.753/2019
- RESOLUÇÃO BCB Nº 3.978/2020
iGaming (베팅)
- LEI Nº 14.790, DE 29 DE DEZEMBRO DE 2023
- PORTARIA SPA/MF Nº 722, DE 2 DE MAIO DE 2024
- PORTARIA SPA/MF Nº 1.231, DE 31 DE JULHO DE 2024
이 사용 사례가 해결하는 문제
CPF를 기반으로 등록 데이터를 반환하고, CPF 보유자가 AML/CFT(자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 대응) 목록 및 기타 제재 목록(국내 및 국제)에 포함되어 있는지 검색하며, **PEP(정치적 노출 인물)**인지, 베팅 금지 대상자(운동선수, 미성년자, 베팅 업체 소유자 등)로 분류되는지 식별합니다.
이 사용 사례를 사용하는 경우:
- 고객 온보딩 (금융기관 및 베팅): 계좌 개설 시점에 공식 데이터베이스에 대해 등록 데이터의 무결성을 검증합니다.
- 위험 관리 및 AML (금융기관 및 베팅): 각 고객의 위험을 분류하기 위해 PEP 필수 검색 및 제재 목록(테러, 금융 범죄) 모니터링을 수행합니다.
- 베팅 금지자 예방 (베팅): 사용자가 도박에 법적 제한이 있는지 확인합니다(예: 운동선수, 심판, 미성년자 또는 등록된 도박 장애가 있는 사람).
- 사회경제적 프로파일 분석: 거래/베팅 규모가 신고된 자산(자금 출처)과 일치하는지 확인해야 할 때.
이 사용 사례를 사용하지 않는 경우:
- 신원 사기만을 기반으로 한 승인: 사기꾼이 피해자의 서류를 사용하는 것을 방지하려면 이 솔루션만으로는 충분하지 않습니다. 당사의 생체인식 검증 네트워크와 보완적으로 함께 사용해야 합니다.
관련 기능
구축 중 — 곧 이용 가능합니다.
사전 요구 사항
- Bearer 토큰 — 인증을 참조하세요.
- 샌드박스 자격 증명 — 환경을 참조하세요.
- SDK 또는 Web 컴포넌트 설치 — Web 및 SDK 통합에만 해당합니다. SDK 및 도구를 참조하세요.
단계별 구현
직접 API 통합 — 백투백 통합으로 플로우를 완전히 제어합니다.
