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title: Verificação de Dados
description: Fornece as informações necessárias sobre uma pessoa para que empresas possam cumprir as regulamentações vigentes para serviços financeiros e iGaming.
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# Verificação de Dados

Fornece as informações necessárias sobre uma pessoa para que empresas possam cumprir as regulamentações vigentes para serviços financeiros e iGaming.

Esta solução fornece as informações necessárias sobre uma pessoa, para que empresas possam cumprir as seguintes regulamentações vigentes:

**Serviços financeiros**

- RESOLUÇÃO BCB Nº 4.753/2019
- RESOLUÇÃO BCB Nº 3.978/2020

**iGaming (Apostas)**

- LEI Nº 14.790, DE 29 DE DEZEMBRO DE 2023
- PORTARIA SPA/MF Nº 722, DE 2 DE MAIO DE 2024
- PORTARIA SPA/MF Nº 1.231, DE 31 DE JULHO DE 2024

## O que este produto resolve

Com base no CPF, retornamos dados cadastrais, verificamos se o titular do CPF está em listas de **PLD/FT** (Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo) e outras **listas de sanções** (nacionais e internacionais), identificamos se é um **PEP (Pessoa Politicamente Exposta)** e se está classificado como **pessoa impedida de apostar** (como atletas, menores de idade ou proprietários de casas de apostas).

**Use este produto quando:**

- **Onboarding de clientes (IFs e Apostas):** Valide a integridade dos dados cadastrais no momento da abertura de conta contra bases de dados oficiais.
- **Gestão de riscos e PLD (IFs e Apostas):** Realize a pesquisa obrigatória de PEPs e o monitoramento de listas de sanções (terrorismo, crimes financeiros) para classificar o risco de cada cliente.
- **Prevenção de apostadores impedidos (Apostas):** Verifique se o usuário possui restrições legais para apostar (ex.: atletas, árbitros, menores de idade ou pessoas com transtornos de jogo registrados).
- **Análise de perfil socioeconômico:** Quando for necessário validar se o volume de transações/apostas é compatível com o patrimônio declarado (origem dos fundos).

**Não use este produto quando:**

- **Aprovação baseada exclusivamente em fraude de identidade:** Para impedir que um fraudador use o documento de uma vítima, esta solução por si só não é suficiente; ela deve ser usada de forma complementar com nossa **Rede de Verificação Biométrica**.

## Capacidades envolvidas

Em construção — disponível em breve.

## Pré-requisitos

- **Bearer token** — consulte [Autenticação](/dual-api/developers/api-reference/authentication).
- **Credenciais de Sandbox** — consulte [Ambientes](/dual-api/developers/api-reference/environments).
- **SDK ou componente Web instalado** — apenas para integrações Web e SDK. Consulte [SDKs e Ferramentas](/developers/sdks-and-tools/overview).

## Implementação passo a passo

Integração direta via API — controle total sobre o fluxo com integração back-to-back.

**API**

Controle total sobre o fluxo com integração back-to-back.