Verificação de Dados
Esta solução fornece as informações necessárias sobre uma pessoa, para que empresas possam cumprir as seguintes regulamentações vigentes:
Serviços financeiros
- RESOLUÇÃO BCB Nº 4.753/2019
- RESOLUÇÃO BCB Nº 3.978/2020
iGaming (Apostas)
- LEI Nº 14.790, DE 29 DE DEZEMBRO DE 2023
- PORTARIA SPA/MF Nº 722, DE 2 DE MAIO DE 2024
- PORTARIA SPA/MF Nº 1.231, DE 31 DE JULHO DE 2024
Com base no CPF, retornamos dados cadastrais, verificamos se o titular do CPF está em listas de PLD/FT (Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo) e outras listas de sanções (nacionais e internacionais), identificamos se é um PEP (Pessoa Politicamente Exposta) e se está classificado como pessoa impedida de apostar (como atletas, menores de idade ou proprietários de casas de apostas).
Use este caso de uso quando:
- Onboarding de clientes (IFs e Apostas): Valide a integridade dos dados cadastrais no momento da abertura de conta contra bases de dados oficiais.
- Gestão de riscos e PLD (IFs e Apostas): Realize a pesquisa obrigatória de PEPs e o monitoramento de listas de sanções (terrorismo, crimes financeiros) para classificar o risco de cada cliente.
- Prevenção de apostadores impedidos (Apostas): Verifique se o usuário possui restrições legais para apostar (ex.: atletas, árbitros, menores de idade ou pessoas com transtornos de jogo registrados).
- Análise de perfil socioeconômico: Quando for necessário validar se o volume de transações/apostas é compatível com o patrimônio declarado (origem dos fundos).
Não use este caso de uso quando:
- Aprovação baseada exclusivamente em fraude de identidade: Para impedir que um fraudador use o documento de uma vítima, esta solução por si só não é suficiente; ela deve ser usada de forma complementar com nossa Rede de Verificação Biométrica.
Em construção — disponível em breve.
- Bearer token — consulte Autenticação.
- Credenciais de Sandbox — consulte Ambientes.
- SDK ou componente Web instalado — apenas para integrações Web e SDK. Consulte SDKs e Ferramentas.
Integração direta via API — controle total sobre o fluxo com integração back-to-back.
