Верификация да нных
Данное решение предоставляет необходимую информацию о человеке, чтобы компании могли соответствовать следующим действующим нормативным актам:
Финансовые услуги
- RESOLUÇÃO BCB Nº 4.753/2019
- RESOLUÇÃO BCB Nº 3.978/2020
iGaming (Ставки)
- LEI Nº 14.790, DE 29 DE DEZEMBRO DE 2023
- PORTARIA SPA/MF Nº 722, DE 2 DE MAIO DE 2024
- PORTARIA SPA/MF Nº 1.231, DE 31 DE JULHO DE 2024
На основе CPF мы возвращаем регистрационные данные, проверяем наличие держателя CPF в списках ПОД/ФТ (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма) и других санкционных списках (национальных и международных), определяем, является ли лицо ПДЛ (политически значимым лицом) и относится ли оно к категории лиц, которым запрещено делать ставки (например, спортсмены, несовершеннолетние или владельцы букмекерских контор).
Используйте этот сценарий, когда:
- Клиентский онбординг (ФУ и ставки): Проверка достоверности регистрационных данных при открытии счёта по официальным базам данных.
- Управление рисками и ПОД (ФУ и ставки): Обязательная проверка на ПДЛ и мониторинг санкционных списков (терроризм, финансовые преступления) для классификации риска каждого клиента.
- Предотвращение доступа запрещённых бетторов (ставки): Проверка наличия у пользователя законодательных ограничений на участие в азартных играх (например, спортсмены, судьи, несовершеннолетние или лица с зарегистрированными расстройствами игровой зависимости).
- Анализ социально-экономического профиля: Когда необходимо проверить, соответствует ли объём транзакций/ставок задекларированным активам (источник средств).
Не используйте этот сценарий, когда:
- Одобрение исключительно на основе противодействия мошенничеству с документами: Чтобы предотвратить использование мошенником документа жертвы, этого решения недостаточно само по себе; его следует использовать совместно с нашей Сетью биометрической верификации.
В разработке — скоро будет доступно.
- Bearer token — см. Аутентификация.
- Учётные данные sandbox — см. Среды.
- Установленный SDK или веб-компонент — только для интеграций Web и SDK. См. SDK и инструменты.
Прямая интеграция через API — полный контроль над процессом с интеграцией back-to-back.
