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title: 数据验证
description: 提供有关个人的必要信息，使企业能够遵守金融服务和 iGaming 领域的现行法规。
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# 数据核验

提供有关个人的必要信息，使企业能够遵守金融服务和 iGaming 领域的现行法规。

本解决方案提供有关个人的必要信息，使企业能够遵守以下现行法规：

**金融服务**

- RESOLUÇÃO BCB Nº 4.753/2019
- RESOLUÇÃO BCB Nº 3.978/2020

**iGaming（博彩）**

- LEI Nº 14.790, DE 29 DE DEZEMBRO DE 2023
- PORTARIA SPA/MF Nº 722, DE 2 DE MAIO DE 2024
- PORTARIA SPA/MF Nº 1.231, DE 31 DE JULHO DE 2024

## 此产品解决的问题

基于 CPF，我们返回注册数据，查询 CPF 持有人是否在 **AML/CFT**（反洗钱和反恐融资）名单及其他**制裁名单**（国内和国际）中，识别其是否为**政治公众人物（PEP）**，以及是否被归类为**禁止投注人员**（如运动员、未成年人或博彩公司所有者）。

**在以下情况下使用此产品：**

- **客户入驻（金融机构和博彩）：** 在开户时根据官方数据库验证注册数据的完整性。
- **风险管理和 AML（金融机构和博彩）：** 执行强制性的 PEP 筛查和制裁名单监控（恐怖主义、金融犯罪），以对每位客户的风险进行分类。
- **防止禁止投注人员（博彩）：** 核查用户是否存在合法赌博限制（例如运动员、裁判、未成年人或有赌博障碍登记记录的人员）。
- **社会经济画像分析：** 当需要验证交易/投注量是否与申报资产（资金来源）相符时。

**在以下情况下请勿使用此产品：**

- **仅基于身份欺诈的审批：** 为防止欺诈者使用受害者文件，单独使用本解决方案是不够的；应与我们的**生物特征验证网络**配合使用。

## 涉及的能力

正在建设中——即将推出。

## 前提条件

- **Bearer token** — 请参阅[身份验证](/dual-api/developers/api-reference/authentication)。
- **沙盒凭据** — 请参阅[环境](/dual-api/developers/api-reference/environments)。
- **已安装 SDK 或 Web 组件** — 仅适用于 Web 和 SDK 集成。请参阅 [SDK 与工具](/developers/sdks-and-tools/overview)。

## 逐步实施

直接 API 集成——通过后端对后端集成完全控制流程。

**API**

通过后端对后端集成完全控制流程。