数据验证

本解决方案提供有关个人的必要信息，使企业能够遵守以下现行法规：

金融服务

• RESOLUÇÃO BCB Nº 4.753/2019
• RESOLUÇÃO BCB Nº 3.978/2020

iGaming（博彩）

• LEI Nº 14.790, DE 29 DE DEZEMBRO DE 2023
• PORTARIA SPA/MF Nº 722, DE 2 DE MAIO DE 2024
• PORTARIA SPA/MF Nº 1.231, DE 31 DE JULHO DE 2024

此用例解决的问题

基于 CPF，我们返回注册数据，查询 CPF 持有人是否在 AML/CFT（反洗钱和反恐融资）名单及其他制裁名单（国内和国际）中，识别其是否为政治公众人物（PEP），以及是否被归类为禁止投注人员（如运动员、未成年人或博彩公司所有者）。

在以下情况下使用此用例：

• 客户入驻（金融机构和博彩）： 在开户时根据官方数据库验证注册数据的完整性。
• 风险管理和 AML（金融机构和博彩）： 执行强制性的 PEP 筛查和制裁名单监控（恐怖主义、金融犯罪），以对每位客户的风险进行分类。
• 防止禁止投注人员（博彩）： 核查用户是否存在合法赌博限制（例如运动员、裁判、未成年人或有赌博障碍登记记录的人员）。
• 社会经济画像分析： 当需要验证交易/投注量是否与申报资产（资金来源）相符时。

在以下情况下请勿使用此用例：

• 仅基于身份欺诈的审批： 为防止欺诈者使用受害者文件，单独使用本解决方案是不够的；应与我们的生物特征验证网络配合使用。

涉及的能力

正在建设中——即将推出。

前提条件

• Bearer token — 请参阅身份验证。
• 沙盒凭据 — 请参阅环境。
• 已安装 SDK 或 Web 组件 — 仅适用于 Web 和 SDK 集成。请参阅 SDK 与工具。

逐步实施

直接 API 集成——通过后端对后端集成完全控制流程。

API

通过后端对后端集成完全控制流程。

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