Datenverifizierung
Diese Lösung stellt die notwendigen Informationen über eine Person bereit, damit Unternehmen folgende aktuelle Vorschriften einhalten können:
Finanzdienstleistungen
- RESOLUÇÃO BCB Nº 4.753/2019
- RESOLUÇÃO BCB Nº 3.978/2020
iGaming (Wetten)
- LEI Nº 14.790, DE 29 DE DEZEMBRO DE 2023
- PORTARIA SPA/MF Nº 722, DE 2 DE MAIO DE 2024
- PORTARIA SPA/MF Nº 1.231, DE 31 DE JULHO DE 2024
Anhand der CPF geben wir Registrierungsdaten zurück, prüfen, ob der CPF-Inhaber auf AML/CFT-Listen (Geldwäschebekämpfung und Terrorismusfinanzierung) und anderen Sanktionslisten (national und international) steht, identifizieren, ob es sich um eine PEP (politisch exponierte Person) handelt und ob die Person als vom Wetten ausgeschlossene Person eingestuft ist (z. B. Sportler, Minderjährige oder Wettbürobetreiber).
Verwenden Sie diesen Anwendungsfall, wenn:
- Kunden-Onboarding (Finanzinstitute und Wetten): Validieren Sie die Integrität der Registrierungsdaten bei der Kontoeröffnung anhand offizieller Datenbanken.
- Risikomanagement und AML (Finanzinstitute und Wetten): Führen Sie die obligatorische Suche nach PEPs und die Überwachung von Sanktionslisten (Terrorismus, Finanzkriminalität) durch, um das Risiko jedes Kunden einzustufen.
- Verhinderung unerlaubter Wetter (Wetten): Überprüfen Sie, ob der Nutzer gesetzliche Einschränkungen beim Glücksspiel hat (z. B. Sportler, Schiedsrichter, Minderjährige oder Personen mit registrierten Spielsuchtproblemen).
- Sozioökonomische Profilanalyse: Wenn überprüft werden muss, ob das Volumen der Transaktionen/Wetten mit dem deklarierten Vermögen (Mittelherkunft) vereinbar ist.
Verwenden Sie diesen Anwendungsfall nicht, wenn:
- Genehmigung ausschließlich auf Grundlage von Identitätsbetrug: Um zu verhindern, dass ein Betrüger das Dokument eines Opfers verwendet, reicht diese Lösung allein nicht aus; sie sollte ergänzend mit unserem Biometrischen Verifizierungsnetzwerk eingesetzt werden.
Im Aufbau — demnächst verfügbar.
- Bearer-Token — siehe Authentifizierung.
- Sandbox-Anmeldedaten — siehe Umgebungen.
- SDK oder Web-Komponente installiert — nur für Web- und SDK-Integrationen. Siehe SDKs und Tools.
Direkte API-Integration — vollständige Kontrolle über den Ablauf mit Back-to-Back-Integration.
