データ確認
このソリューションは、企業が以下の現行規制に準拠できるよう、個人に関する必要な情報を提供します：
金融サービス
- RESOLUÇÃO BCB Nº 4.753/2019
- RESOLUÇÃO BCB Nº 3.978/2020
iGaming（ベッティング）
- LEI Nº 14.790, DE 29 DE DEZEMBRO DE 2023
- PORTARIA SPA/MF Nº 722, DE 2 DE MAIO DE 2024
- PORTARIA SPA/MF Nº 1.231, DE 31 DE JULHO DE 2024
このユースケースが解決する課題
CPF をもとに、登録データを返し、CPF 保有者が AML/CFT（マネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策）リストおよびその他の制裁リスト（国内・国際）に掲載されているかどうかを検索し、PEP（政治的公人）に該当するか、またベッティング禁止者（アスリート、未成年者、ベッティングハウスのオーナーなど）として分類されているかどうかを特定します。
このユースケースを使用する場合：
- クライアントオンボーディング（金融機関およびベッティング）： 口座開設時に、公式データベースに対して登録データの整合性を検証する。
- リスク管理および AML（金融機関およびベッティング）： PEP の必須検索と制裁リスト（テロリズム、金融犯罪）の監視を実施し、各クライアントのリスクを分類する。
- ベッティング禁止者の防止（ベッティング）： ユーザーが賭博に法的な制限を持っているかどうかを確認する（例：アスリート、審判、未成年者、ギャンブル依存症登録者）。
- 社会経済的プロフィール分析： 取引・ベッティングの量が申告資産（資金の出所）と整合しているかどうかを検証する必要がある場合。
このユースケースを使用しない場合：
- 本人詐欺のみに基づく承認： 詐欺師が被害者の書類を使用するのを防ぐためには、このソリューション単体では不十分です。当社のバイオメトリック確認ネットワークと補完的に使用する必要があります。
関連するケイパビリティ
準備中 — まもなく公開予定。
前提条件
- Bearer トークン — 認証を参照してください。
- サンドボックス認証情報 — 環境を参照してください。
- SDK または Web コンポーネントのインストール — Web および SDK インテグレーションの場合のみ。SDK とツールを参照してください。
実装手順
ダイレクト API インテグレーション — バックツーバック連携によるフローの完全制御。
