Классификация рисков мошенничества

В то время как верификация личности отвечает на вопрос «правильный ли это человек?», Классификация рисков мошенничества решает вопрос вероятности: каков реальный риск того, что эта транзакция обернётся финансовыми потерями для вашего бизнеса?

Что она делает

Движок сопоставляет лицо и идентификатор (код) с дополнительными метаданными для выявления несоответствий данных, истории использования документов третьих лиц, поведенческих аномалий и активности с несколькими учётными записями.

Преимущество при внедрении: может использоваться через наши SDK или только через API.

Входные данные

Процесс, созданный через Create Process (Web & Native) или Create Process (API).

Обязательные:

• Селфи человека (imageBase64)
• Основной идентификатор в subject.code (государственный идентификатор, электронная почта, номер телефона и т. д.)

Необязательные (настоятельно рекомендуются):

• clientReference
• Дополнительные метаданные: email, phone, демографические данные (имя, дата рождения, пол и т. д.) — это основные входные данные для полного анализа поведенческой модели.

Возможные ответы

Ответ	Значение
YES	Признаки мошенничества, связанные с этим лицом.
INCONCLUSIVE	Признаки мошенничества, связанные с этим лицом, отсутствуют.

Ответа NO не существует

Классификация рисков мошенничества не возвращает NO — отсутствие доказательств представлено как INCONCLUSIVE, а не как подтверждение того, что риска нет.

Доступность

Поверхность	Поддерживается
SDK (Android, iOS, Flutter)	✅
Web (iFrame, Redirect)	✅
API (headless, без SDK)	✅

Допустимые комбинации

Классификация рисков мошенничества используется в потоках с суффиксом trust:

idlivetrust, idtrust, idchecktrust, idchecktrustdocs, idchecktrustsign, idchecktrustdocssign, idtrustdocs, idtrustsign, idtrustdocssign, idtokentrust.

Полную матрицу см. в разделе Доступные потоки.

Сценарии использования этой возможности

• Онбординг
• Онбординг без документа
• Определение уровня риска